دورة تأمين المدفوعات الإلكترونية ومكافحة الاحتيال المالي
كود البرنامج: C00966
كل معاملة دفع الكترونية احتيالية يتعرض لها العمل لم تتم من خلال اختراق تقني بل ظهرت في شكل معاملة الكترونية اعتيادية وآمنة وتمت من خلال اتصال هاتفي يبدو طبيعياً او رسالة لا تختلف في ظاهرها عن الرسائل الموثوقة. ومع التحول المتسارع نحو الخدمات المصرفية الرقمية وتزايد الاعتماد على المدفوعات الإلكترونية تواجه البنوك اليوم موجة غير مسبوقة من الاحتيال الإلكتروني الذكي الذي يعتمد على الهندسة الاجتماعية الذكاء الاصطناعي والتقنيات المتقدمة. ان الخطوة الأولى لحماية أنفسنا من الوقوع ضحية لاحتيال الكتروني هي ان نفهم كيف يفكر المحتال وما الذي يحتاجه لإنجاز عملية الاحتيال وما هي ادواته وما هي سلوكياته الاحتيالية وما معايير الامتثال الدولية التي تساعد في كشف الاحتيال المالي الالكتروني والتقليل من اثاره، لذلك صمم هذا البرنامج التدريبي بهدف تمكين العاملين بالقطاع المصرفي وشركات الخدمات المالية وشركات المدفوعات من فهم عميق لمنظومة الخدمات المصرفية الرقمية الحديثة وتحليل أنماط الاحتيال المستجدة وبناء قدرات عملية لمواجهة المخاطر التشغيلية التقنية والتنظيمية المرتبطة بالمدفوعات الإلكترونية، ويركّز البرنامج على الربط بين الواقع العملي والتطورات التقنية، مع استعراض حالات واقعية، وأمثلة تطبيقية من بيئة العمل المصرفي البرنامج باللغة العربية (مع مصطلحات فنية باللغة الإنجليزية)، كما سيساعدك هذا البرنامج التدريبي في امتلاك المعرفة اللازمة لشغل وظائف في القطاع المصرفي او في شركات الخدمات المالية مثل أخصائي في أمن المدفوعات الإلكترونية او مساعد محلل في مكافحة الاحتيال المالي او منسق مخاطر تشغيلية وتقنية او مسؤول دعم الامتثال للخدمات المصرفية الرقمية او عضو فرق الأمن السيبراني المصرفي او مساعد إدارة المحافظ الإلكترونية والقنوات الرقمية.
تفاصيل ومحاور البرنامج التدريبي
برنامج تدريبي لتمكين المتدربين من فهم عميق لمنظومة الخدمات المصرفية الرقمية وتحليل أنماط الاحتيال الالكتروني المستجدة ونقاط الضعف الشائعة في المدفوعات الالكترونية والمخاطر المرتبطة بالمحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الهاتف ودور الذكاء الاصطناعي في كشف الاحتيال الرقمي ومنع حدوثه والتهديدات السيبرانية الشائعة في البنوك والامتثال للمعايير والتنظيمات الدولية ذات الصلة وبناء تجربة عميل توازن بين السهولة والأمان.
ما الأهداف التي ستحققها بحضورك هذا البرنامج
- فهم التطور الحديث للخدمات المصرفية الرقمية وأنظمة الدفع الإلكتروني.
- التعرف على أحدث أساليب الاحتيال الإلكتروني (Phishing – Smishing – Vishing – Deepfake – AI Fraud).
- تحليل المخاطر المرتبطة بالمدفوعات الرقمية والمحافظ الإلكترونية.
- فهم دور الذكاء الاصطناعي في كشف ومنع الاحتيال المالي.
- تعزيز الوعي الأمني السيبراني داخل بيئة العمل المصرفي.
- تطبيق أفضل الممارسات التنظيمية والتوافق مع المتطلبات الرقابية.
- دعم تجربة العميل الرقمية دون الإخلال بالأمن أو الامتثال.
هذا البرنامج موجه لك إذا كنت احد هؤلاء
- موظفو البنوك والمؤسسات المالية
- إدارات المدفوعات الإلكترونية
- فرق مكافحة الاحتيال (Fraud & AML)
- إدارات المخاطر والامتثال
- إدارات تكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني
- مسؤولو تجربة العميل الرقمية
المحاور التدريبية التي سيتم دراستها
التحول الرقمي في القطاع المصرفي وتأثيره على البنوك التقليدية
- مفهوم الخدمات المصرفية الرقمية
- دوافع التحول الرقمي وتأثيره على البنوك التقليدية
- الفرص والتحديات التشغيلية
اساليب الاحتيال الإلكتروني المستجدة
- تطور أساليب الاحتيال المالي
- الاحتيال المعتمد على الذكاء الاصطناعي وDeepfake
- تحليل سلوك المهاجمين (Fraudsters)
أنظمة المدفوعات الإلكترونية
- Online Banking – Mobile Payments – Cards – ATMs
- نقاط الضعف الأمنية الشائعة
- الاتجاهات الحديثة (Contactless – Wearables)
المحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الهاتف
- تطور المحافظ الرقمية
- المخاطر المرتبطة بالاستخدام
- أفضل ممارسات التأمين
دور الذكاء الاصطناعي في كشف ومنع الاحتيال الالكتروني
- AI & ML في تحليل المعاملات
- النماذج التنبؤية
- التحديات الأخلاقية والتحيز الخوارزمي
الأمن السيبراني في البنوك
- التهديدات السيبرانية الشائعة
- حماية البيانات والمعاملات
- الاستجابة للحوادث وخطط التعافي
الإطار التنظيمي والامتثال
- نظرة عامة على المعايير والتنظيمات الدولية
- حماية البيانات والخصوصية
- دور الامتثال في تقليل المخاطر
تجربة العميل الرقمية الآمنة
- التوازن بين السهولة والأمان
- تصميم القنوات الرقمية
- بناء الثقة مع العملاء
مستقبل البنوك والتهديدات القادمة
- التقنيات الناشئة وتأثيرها
- الاستعداد للمخاطر المستقبلية
- بناء كوادر مصرفية رقمية واعية
اسلوب الدراسة
- عرض تفاعلي مدعّم بأمثلة واقعية
- مناقشات مفتوحة
- سيناريوهات احتيال حقيقية
- ربط المحتوى بالبيئة المصرفية المحلية والدولية
معلومات تهمك عن هذا البرنامج التدريبي
- مدة الدراسة: 20 ساعة تدريبية (مقسمة على 6 محاضرات).
- متى تبدأ الدراسة؟ تبدأ الدراسة فورا وبمجرد ان تقوم بإتمام اجراءات التسجيل وتسديد الرسوم.
أساليب الدراسة المتاحة في هذا البرنامج التدريبي
- تدريب عن بُعد (أون لاين): وتكون الدراسة من خلال المُحاضرات التفاعلية عبر الانترنت بنظام الفصول الافتراضية، ويتم تسجيل المحاضرات وتكون متاحة للمسجلين في البرنامج للمشاهدة مجانا لمدة ١٢ شهر بعد انتهاء البرنامج.
- تدريب حضوري في مقر الأكاديمي: ويجب حضور المحاضرات في مقر الأكاديمي بالقاهرة.
- التدريب في قاعات فندقية (يضاف رسوم حجز القاعة في الفندق حسب تاريخ بدء البرنامج).
التفاصيل الخاصة بالشهادة الصادرة من الأكاديمي
اسم البرنامج التدريبي في الشهادة
- Securing E-Payments & Combating Financial Fraud Training Course
شروط الحصول على الشهادة بعد انتهاء الدراسة
- يجب استيفاء نسبة حضور 75% من اجمالي ساعات البرنامج التدريبي.
- التفاعل مع المحاضر/المدرب اثناء المحاضرات.
متى أستلم الشهادة؟
- بمجرد انتهاء البرنامج التدريبي يمكنك الحصول على نسخة الكترونية من الشهادة بشرط استيفاء نسبة الحضور المقررة.
- بالنسبة لنظام الدراسة عن بُعد: يتم اصدار الشهادة بعد انتهاء الدراسة مباشرة، وتبدأ اجراءات شحنها ، وغالباً ما تستغرق حوالي 5-7 ايام عمل للوصول اليك وقد تختلف هذه المدة باختلاف الدولة المرسل اليها وطريقة الشحن المستخدمة.
- بالنسبة للتدريب الحضوري: تبدأ مراسم تسليم الشهادات والحصول على النسخة الورقية من الشهادة مع انتهاء المحاضرة الأخيرة.
- رسوم الاشتراك في هذا البرنامج تشمل شحن الشهادات مجانا بعد انتهاء الدراسة.